11月9日-15日,2021(第十九届)中国企业竞争力年会周在北京举行。本届年会的主题为:复兴之路的新征程。11月11日,2021卓越竞争力金融峰会举行。中建投信托财富业务总部总经理吴汝玲进行了分享。
在吴汝玲看来,客户在财富管理方面的变化情况,主要有三个方面的内容:
1.客户会更关注产品的风险。
“传统的非标固收的产品关注度从收入的高低逐渐向产品风险的高低进行转变。随着资管新规的推进,各类金融机构也不断地加强投资者的教育,慢慢地认识到打破刚兑是大势所趋。所以,在发展传统的固收产品的时候,会更加注重产品的安全性,对于收入的要求会有所弱化的,这主要是在非标固收产品的一个对明显的变化。”吴汝玲说。
2.客户从购买单一的产品向组合投资固收类的产品进行转变。
“客户开始关注多元化的资产配置,转而实现资产投资的风险分散化和收入的稳定化这个趋势是非常明显的。”吴汝玲说。
3.机构也会关注到更多的高净值客户,更多的关注资本市场。
“特别是在2019和2020年资本市场迎来了一个很好的行情,这个行情进一步加速了这个趋势。客户在资本市场的一个投资获利,在牛市的过程中重塑了投资者对资本市场的信心。在这个时间节点,为非标产品提供了一个非常有效的补充。所以,这类资产在近期我们也会看到,越来越受高净值客户的青睐。这就是我们观察下来的一个高净值客户的一个变化。”吴汝玲说。
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